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大家都知道,中國是個外匯監(jiān)管的我國,每年僅有5萬的外匯額度。而中國香港因其金融業(yè)自由港的與眾不同真實身份,不會受到外匯監(jiān)管,費率平穩(wěn),緊跟國外的財政政策,再再加上緊鄰深圳市的地理位置優(yōu)點,當然是國外帳戶挑選的第一順位。
但近些年,因為去香港設立銀行帳戶的國內(nèi)住戶愈來愈多,中國香港的銀行開戶現(xiàn)行政策縮緊,另加中國資產(chǎn)監(jiān)管加重,開戶難度系數(shù)也隨著提升。
假如提前準備工作中的不足,則會造成多次審批沒法根據(jù),還會留有開戶失敗紀錄;并且由于不了解銀行隨時隨地改變的開戶規(guī)定,還會發(fā)生千辛萬苦排在號也沒法開戶。有時開戶被拒或不成功,銀行的回應還很模棱兩可,只說“行政部門緣故Administrative reasons”。
銀行本身成本管理
中國香港銀行在保持一個帳戶必須非常高的成本費。從客戶品質(zhì)的方面而言,十個一般客戶給銀行產(chǎn)生的賬戶管理費盈利,比不上一個高品質(zhì)客戶給銀行造就的盈利。從風險控制成本費的方面而言,管理方法一個高品質(zhì)客戶的費用要比十個一般客戶的低成本得多。
現(xiàn)階段,中國香港銀行帳戶的開戶量已經(jīng)達到飽和狀態(tài)的情況,對高品質(zhì)客戶的挑選變成領域內(nèi)幕,因而在開戶時,會對客戶業(yè)務流程環(huán)境做很多的核查、嚴苛的挑選。
國際性反洗黑錢反恐怖
伴隨著海外資產(chǎn)的流動的加重,很多犯罪團伙也參加進去,借此機會開展各類犯罪行為,為了更好地幫助打壓國際性違法犯罪,銀行務必遵循國際性反洗黑錢反恐怖規(guī)定,內(nèi)部結構合規(guī)審查更為嚴苛,乃至索性逃避收益奉獻較小的客戶,用于減少銀行本身風險性,此個人行為將絕大多數(shù)中小型企避而不見。
港府現(xiàn)行政策嚴苛監(jiān)管
香港金管局管控對比以前更為嚴苛,而銀行必須相互配合政府部門擔負具體的管控義務,以防止逃稅漏稅及資產(chǎn)出逃,因此銀行務必調(diào)高開戶門坎才可以避開本身的風險性。
新公司 VS 老公司
老公司長期性沒開戶,銀行會猜疑公司的營運能力,并且新公司不容易有不良信用記錄,申請辦理開戶相對性成功。
商品類公司 VS 服務型企業(yè)
商品進出口貿(mào)易貿(mào)易類公司給予進貨單、銷貨單、貨運單、報關資料等證實很容易,但服務型公司就非常難有這種類票據(jù)。假如服務型公司要開戶,資質(zhì)證書、車牌、合同書等反倒更有利于開戶。
單面構架 VS 雙層構架
要想設立中國香港銀行帳戶,單面架構公司比雙層架構公司好開。假如中國香港公司架構中帶有中國公司、國外公司或海島公司,開戶的困難會相應提升。
有國內(nèi)公司和資金證明更強開戶
國內(nèi)公司和資金證明可以讓銀行堅信,這個公司在運營資產(chǎn)層面更有確保。
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